一、客户接待与需求确认
工作人员在接待环节需主动问候客户，通过标准化流程确认服务类型。根据客户携带的证件类型（如身份证、银行卡等）进行实名验证，引导至相应业务区域。该环节包含三个核心步骤：
- 问候客户并确认办理业务类型
- 核验身份证明文件有效性
- 初步分流至投保/理赔/查询服务窗口
二、保险产品咨询与方案定制
专业顾问通过需求分析系统，结合客户年龄、收入、健康状况等参数，推荐适合的寿险产品组合。服务流程包含：
- 风险评估：分析疾病、意外等风险因素
- 产品匹配：推荐主险与附加险组合
- 保费测算：基于费率因子生成报价单
三、投保申请与资料审核
柜员指导客户填写标准化投保单，进行双人复核制审核。重点核查项目包括：
- 投保人/被保人身份信息一致性
- 健康告知事项完整性
- 缴费账户有效性验证
四、合同签订与保费缴纳
电子化签约系统支持实时生成保单，缴费环节采用银行代扣机制。工作人员需明确告知：
- 保险合同生效时间
- 犹豫期权利说明
- 保费代扣规则与凭证留存
五、售后服务与理赔支持
建立客户服务档案，提供全周期服务跟踪。关键服务节点包括：
- 保单周年报告推送
- 理赔材料预审服务
- 紧急救援绿色通道
服务流程总结
成都人寿营业厅通过标准化的五阶段服务流程，结合智能业务系统与人工审核双轨制，实现从需求对接到售后保障的全链条服务。流程设计兼顾效率与风险管控，特别是在投保审核和理赔支持环节设置多重验证机制，有效保障客户权益。
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